放贷违法吗|违法放贷案件法律分析及风险防范

时间：2017-01-09 09:17:21 作者：崔琪珍；王思博；

本文作者：崔琪珍；王思博；成功正常投稿发表论文到《中国城市金融》2014年12期,引用请注明来源400期刊网！
【摘要】：正近年来,银行业金融机构违法放贷案件高发且呈逐年上升态势,仅2013年的案件数量和涉案金额就同比分别增加了33%和31%。违法放贷案件一般都涉案金额巨大、造成的资金损失巨大,给案防工作和经营发展带来了巨大冲击。为此,银监会专门进行风险提示,要求银行业金融机构将防范违规违法放贷作为目前案防工作重点,切实采取有效措施,坚决遏制违法放贷案件的高发势头。本文拟从近期发生的几起典型违法放贷案例入手,分析我国刑法关于违法发放贷款罪的界定以及此类案件的特点、危害和发案原因,提出防范措施和建议。
【论文正文预览】：342014第12期(总第342期)1987年创刊成违法发放贷款罪。构成本罪需同时满足如下三个要件:(一)主体要件。本罪的主体为银行或其他金融机构的工作人员。“银行或其他金融机构”包括中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、城乡信一、案例解析上述3起案件共有7名信贷从业人
【文章分类号】：D922.281
【稿件关键词】：金融机构;信贷政策;资金损失;防范措施;银监会;声誉风险;质押物;立案侦查;公安司法机关;购货方;
【参考文献】:

张毓卿;周才云;;农村微型金融机构的风险度量与控制[J];理论探索;2012年02期
武常命,袁管华;对有问题金融机构的处理方法探讨[J];金融科学;1998年02期
;日本金融机构大调整[J];领导决策信息;1998年17期
王敏;;系统重要性金融机构可处置性的新发展及启示[J];陕西行政学院学报;2013年04期
万荃;重组吉林省内金融机构的必要性与可行性[J];长白学刊;2005年04期
王金龙;进一步推进我国金融机构开放的政策选择[J];新视野;2005年05期
王进;柯常松;;欠发达地区新型农村金融机构建设探析[J];四川行政学院学报;2007年05期
张望宵;高华;李瑛;;深入学习宣传贯彻十七大精神全面落实科学发展观[J];新疆金融;2007年11期
贺丹;;欧盟金融机构复原与处置法律框架评述[J];证券市场导报;2011年08期
周吟吟;;论金融机构的一般性界定[J];湖北警官学院学报;2012年12期
;甘肃省金融机构开展2002年爱护人民币反假人民币宣传周活动[A];甘肃省钱币研究（1998-2003）年学术论文集[C];2003年
崔慧霞;;农村小型金融机构的发展与风险控制[A];加大城乡统筹力度协调推进工业化、城镇化与农业农村现代化[C];2010年
姚枝仲;;对《金融机构退出机制研究:南方证券接管案》一文的评论[A];中国制度变迁的案例研究（广东卷）（第六集）[C];2008年
张雄;万迪昉;;金融机构“大而不倒”下高管最优股权激励研究[A];第五届（2010）中国管理学年会——金融分会场论文集[C];2010年
;第二十一章金融机构的信用风险防范[A];21世纪数量经济学（第2卷）[C];2001年
胡江华;;创新金融机构,加强金融系统服务企业发展的能力[A];广西服务企业年问题研究[C];2009年
周静;;对金融机构违法经营的治理对策[A];新世纪新思考[C];1999年
韦耀莹;钟凤艳;;金融机构支持农业问题研究[A];广西农村经营机制创新与国际化研讨会论文集[C];2004年
唐旭;;信用体系建设需要政府、社会与金融机构共同合作[A];征信：加强信用体系建设优化金融生态环境——首届齐鲁金融论坛论文集[C];2006年
何颖;;构建面向消费者的金融机构说明义务规则[A];金融法学家（第三辑）[C];2011年
记者周闯通讯员王峰;全力支持金融机构发展[N];金融时报;2004年
纪若梅吴崇攀;完善金融机构破产机制形成有效约束力[N];金融时报;2005年
记者田俊荣;8月份金融机构贷款明显增加[N];人民日报;2002年
;金融机构与网络安全[N];网络世界;2003年
成建三;国有和民营金融机构可并行[N];亚太经济时报;2004年
倪铮刘一雄;发展民营金融机构的几大好处[N];中国经营报;2002年
仲通;上海七成金融机构成“镖局”客户[N];中国商报;2000年
傅春荣;金融机构尚存七大问题[N];中华工商时报;2005年
刘岩于左;金融机构的风险控制与治理结构[N];证券时报;2003年
任海实习生徐天宇记者　赵晓英;金融机构坦然面对外资挑战[N];鞍山日报　;2006年
杨洋;我国非银行金融机构退出规制改革研究[D];辽宁大学;2010年
俞燕;中国准金融机构监管法律制度研究[D];华东政法大学;2014年
檀江来;中国有问题金融机构处置研究[D];复旦大学;2008年
洪慧娟;我国经济发达地区农村金融机构的运行效率分析——从银企关系的视角出发[D];南京农业大学;2001年
王赟;危机救助中的财政、金融政策协调研究[D];西南财经大学;2010年
刘俊;各国问题金融机构处理的比较法研究[D];华东政法大学;2007年
王学忠;新型农村金融机构市场准入法律制度研究[D];安徽大学;2010年
罗玉冰;宏观审慎管理理论及其中国化问题研究[D];西南财经大学;2012年
王志刚;转型期非银行金融机构风险及其防范研究[D];西南财经大学;2000年
范香梅;发展中国家（地区）中小金融机构发展的比较研究[D];湖南大学;2007年
陈文;基于系统论的新型农村金融机构发展研究[D];福建农林大学;2010年
高锋;雅安市农村金融机构服务质量评价研究[D];四川农业大学;2010年
曹冀彬;新型农村金融机构发展问题研究[D];山东经济学院;2011年
陈静;浅析我国农村合作金融机构发展与政策扶持研究[D];内蒙古大学;2011年
苏光宇;论金融机构危机的处理[D];西南财经大学;2000年
冯睿;我国区域性中小银行金融机构发展问题研究[D];山东大学;2007年
王辅仁;农村社区金融机构的组建与经营探讨[D];吉林大学;2007年
胡进;面向“三农”的农村正规性金融机构共生性研究[D];湖南大学;2012年
申宝京;韩国金融机构在华投资特征与调整[D];复旦大学;2009年
刘健;健全金融机构反洗钱机制的经济学探讨[D];吉林大学;2005年

【稿件标题】：放贷违法吗|违法放贷案件法律分析及风险防范
【作者单位】：中国工商银行监察室;
【发表期刊期数】：《中国城市金融》2014年12期
【期刊简介】：《中国城市金融》杂志是由中华人民共和国新闻出版总署、正式批准公开发行的优秀期刊，中国城市金融杂志具有正规的双刊号，其中国内统一刊号：CN11-1137/F，国际刊号：ISSN1003-1014。中国城市金融杂志社由主管、中国工商银行股份有限公司主办，本刊为月刊。自......更多中国城市金融杂志社(http://www.400qikan.com/qk/11225/)投稿信息
【版权所有人】：崔琪珍；王思博；